Snel uw antwoord vinden
Zonder gedoe
Meest gezochte onderwerpen

Estate planning

Regie over uw nalatenschap en familievermogen

U heeft jarenlang gebouwd aan uw vermogen. In uw onderneming, privé of in vastgoed. Maar heeft u ook vastgelegd wat er gebeurt als u plots wegvalt of wilt overdragen? Veel ondernemers schuiven die vraag voor zich uit, met onzekerheid en onrust als gevolg. Zonder goede estate planning neemt de wet het over. En dan kan uw vermogen, uw bedrijf en uw familie voor lastige en soms kostbare verrassingen komen te staan.

Estate planning draait om regie. Over uw nalatenschap, uw familievermogen en de fiscale gevolgen daarvan. Het is het fiscaal en juridisch gunstig plannen van het door u opgebouwde vermogen. Ook het beschermen en in stand houden van uw vermogen maken onderdeel uit van estate planning. Bij Vermetten helpen we u om vooruit te kijken, keuzes te maken en alles zorgvuldig vast te leggen. Met als gevolg: rust, overzicht en zekerheid, voor uzelf en voor uw naasten.

Estate planning is meer dan een testament. Het is een samenhangend plan waarin fiscale optimalisatie, juridische vastlegging en persoonlijke wensen samenkomen. Bij Vermetten krijgt u een vaste adviseur die het overzicht bewaart en waar nodig specialisten inschakelt. En dat geeft rust.

VER-250603-1015.jpg

Estate planning: waar wetgeving en persoonlijke wensen samenkomen

De Nederlandse wetgeving biedt een basis voor wat er gebeurt met vermogen bij overlijden. Maar wie het anders wil (slimmer, eerlijker of beter passend bij de familie), moet zelf keuzes maken en deze vastleggen.

Bij Vermetten begeleiden we ondernemers en vermogende particulieren bij het fiscaal en juridisch gunstig structureren van hun vermogen. Daarbij kijken we naar belastingbesparing én naar bescherming, uitvoerbaarheid en rust binnen de familie.

We signaleren risico’s en kansen ruim op tijd. Vaak geldt: wie nu niets doet, loopt later tegen problemen aan. Goede estate planning voorkomt dat.

Hoe wij u begeleiden bij estate planning

Estate planning is veelomvattend. Diverse zaken maken er onderdeel van uit en nemen wij dus mee in de planning. Zoals: een nalatenschapsplanning, een verzorgingsvolmacht of levenstestament en een schenkingsplanning. Maar het is ook belangrijk om na te denken over de fiscale gevolgen van een echtscheiding, diverse samenlevingsvormen, bedrijfsopvolging en aangiften. Omdat ieders situatie anders is, is estate planning maatwerk. Daarin hanteren wij een heldere aanpak:

1. Inzicht en inventarisatie
We brengen uw vermogen, familieverhoudingen, wensen en bestaande documentatie in kaart. Ze vormen het uitgangspunt voor verdere stappen.

2. Scenario’s en keuzes
We rekenen verschillende scenario’s door en bespreken fiscale, juridische en persoonlijke gevolgen. We geven u ook advies. Daarbij houdt u altijd de regie.

3. Vastleggen en uitvoeren
We zorgen voor heldere documentatie en stemmen af met notaris, accountant en andere betrokkenen. Is het nodig om een specialist aan te haken? Dan betrekken we die.

4. Monitoring en herijking
Wetgeving, vermogen en familie veranderen. Wij zorgen dat uw plan actueel blijft en met u meegroeit.

Estate planning bij Vermetten: dit levert het u op

✔ Regie over uw nalatenschap
✔ Bescherming van familievermogen
✔ Lagere erf- en schenkbelasting, binnen de wettelijke regels
✔ Rust en duidelijkheid voor erfgenamen
✔ Eén integraal plan in plaats van losse documenten
✔ Heldere vastlegging en een audit-proof dossier
✔ Een vaste adviseur die proactief meedenkt

Verdieping: uw nalatenschap doordacht geregeld

Estate planning raakt veel thema’s tegelijk: schenken, erven, ondernemen, fiscaliteit en familierelaties. Daarom bekijken we uw estate planning altijd in samenhang. Daarmee krijgt u structuur en overzicht in uw nalatenschap en vermogen. Hieronder leest u op welke onderdelen wij u begeleiden. Zodat uw vermogen beschermd is en toekomstbestendig wordt overgedragen.

Schenken tijdens leven: vrijstellingen en voorwaarden

Schenken kan fiscaal zeer aantrekkelijk zijn, mits het goed wordt gepland. Wij adviseren over jaarlijkse en eenmalige vrijstellingen, voorwaarden en timing. Zo verlaagt u toekomstige erfbelasting en houdt u controle over uw vermogen.

Erven en testament: verdeling en executele

We beoordelen of uw testament nog aansluit bij uw wensen en gezinssituatie. Denk aan verdelingen, benoeming van een executeur, uitsluitingsclausules en bescherming van minderjarige erfgenamen.

BOR bij bedrijfsopvolging

Bij overdracht van ondernemingsvermogen kan de Bedrijfsopvolgingsregeling (BOR) grote belastingvoordelen opleveren. Wij zorgen dat deze regeling correct en optimaal wordt toegepast, met een verdedigbare onderbouwing.

Structuren: holding, fonds, stichting

Voor grotere vermogens kan het wenselijk zijn om te werken met structuren, zoals een holding, STAK of familiefonds. Wij adviseren over opzet, fiscale gevolgen en governance.

Box-3 en vermogensplanning

Wij helpen u bij het structureren van uw privévermogen. Daarbij hebben we oog voor box-3-heffing, rendement en risico’s. En geven we ook alternatieven en suggesties voor spreiding.

Internationale aspecten en verdragen

Heeft u vermogen of familie in het buitenland? Dan spelen internationale verdragen en dubbele belastingheffing een rol. Wij begeleiden u hierin, zodat u niet voor verrassingen komt te staan en u zich altijd aan de regels houdt. We stemmen af met buitenlandse adviseurs waar dat nodig is.

Waardering bij schenking en erven

Bij schenken of erven is een juiste waardering essentieel. Wij zorgen voor onderbouwde waarderingen die standhouden bij controle.

Notariële en fiscale documentatie

We werken nauw samen met notarissen en andere betrokken partijen. Zo zorgen we dat fiscale en juridische documenten goed op elkaar aansluiten. Resultaat? Geen losse stukken, maar één kloppend geheel.

Bescherming van familievermogen

Vermetten helpt bij het beschermen van vermogen tegen risico’s. Denk aan een echtscheiding, schulden of ongewenste invloed van derden.

Periodieke herijking en monitoring

Estate planning is geen eenmalige actie. Wetgeving, vermogen en familie veranderen door de jaren heen. Wij blijven betrokken en actualiseren uw plan bij wetswijzigingen, life events of veranderingen in vermogen.

Kom met ons in contact

Heeft u een vraag over Estate planning? Neem contact op met een van onze experts en we helpen u graag verder.

Kom met ons in contact

Plan een kennismakingsgesprek

Wilt u uw nalatenschap en familievermogen zorgvuldig regelen, met oog voor fiscaliteit en persoonlijke wensen? Onze specialisten helpen u bij het maken van een toekomstbestendig plan. Eerst sparren over of het slim is om nu al aan de slag te gaan met estate planning? Of direct een afspraak maken? U bent van harte welkom.
  • Vraag een afspraak aan via het formulier.
  • Wij nemen zo snel mogelijk contact met u op.
  • De juiste specialist kijkt met u mee en helpt u verder.

Meer dan een totaaloplossing

Onze dienstverlening

  • Financiële planning

    Grip op uw financiële toekomst: zakelijk en privé U werkt hard, bouwt vermogen op en...

  • Oudedagsvoorzieningen

    Zekerheid en rust over uw inkomen voor later Wat als de verkoop van uw onderneming...

  • Bedrijfsoverdrachten

    Van ondernemerschap naar overdracht De verkoop van uw bedrijf is een van de grootste...

  • Estate planning

    Regie over uw nalatenschap en familievermogen U heeft jarenlang gebouwd aan uw...

Veelgestelde vragen over estate planning