Bij de term financiële planning denken veel mensen voornamelijk aan geld en cijfers, maar het omvat zoveel meer. Het draait in essentie om uw persoonlijke behoeften en doelen, inclusief de financiële aspecten. Het realiseren van deze doelen draagt op zijn beurt bij aan uw levensvreugde. Een financieel plan bestrijkt zowel het beheer van uw inkomen als vermogen.
Estate planning
Estate planning is het fiscaal en juridisch gunstig plannen van het door u opgebouwde vermogen. Ook het beschermen en in stand houden van dit vermogen maken onderdeel uit van de estate planning.
Wij denken aan:
- Nalatenschapsplanning: sluit uw testament nog aan bij uw wensen en maakt u gebruik van alle fiscale mogelijkheden?
- Verzorgingsvolmacht / levenstestament: door het opstellen van een verzorgingsvolmacht of levenstestament kunt u maatregelen treffen voor de situatie dat u als ondernemer of vermogen particulier (tijdelijk) niet meer in staat bent uw wil te bepalen.
- Schenkingsplanning: binnen de fiscale mogelijkheden bekijken wij wat voor u het beste past en het voordeligst is.
- Samenlevingsvormen: waar moet u op letten bij het opstellen of wijzigen van huwelijkse voorwaarden of het aangaan van een samenlevingsovereenkomst.
- Scan van uw testament en/ of huwelijkse voorwaarden: Verkorte beoordeling of uw testament en/ of huwelijkse voorwaarden nog passend zijn bij uw huidige situatie en welke vervolgstappen u kunt nemen.
- Echtscheiding: zorg voor een goede (fiscale) begeleiding bij een echtscheiding, bijvoorbeeld op het gebied van huwelijkse voorwaarden, alimentatie, eigen woning en pensioen.
- Certificering van vermogen: door het certificeren van vermogen kunt u het economische belang en de zeggenschap over uw vermogensbestanddelen van elkaar scheiden. In combinatie met de uit te voeren schenkingsplanning biedt dit voor u interessante mogelijkheden.
- Bedrijfsopvolging: door het optimaal benutten van de ruime fiscale vrijstellingen bij het schenken of nalaten van ondernemingsvermogen kunt u een aanzienlijke belastingbesparing realiseren. Wij adviseren u graag over de mogelijkheden.
- Aangiften: onze specialisten kunnen u adviseren over aangiften bij schenking, overlijden of echtscheiding. Als u dat wenst kunnen wij de aangiften ook volledig voor u verzorgen. Het beoordelen van een door een andere adviseur (bijvoorbeeld notaris) opgestelde aangifte behoort ook tot de mogelijkheden.