Wat vindt u belangrijk aan uw financiële toekomst? Weet u hoe u er financieel voor staat als u met pensioen gaat? Wat als u wilt stoppen met werken, heeft u dan voldoende inkomsten om verplichte en gewenste uitgaven te kunnen doen? Stel u komt te overlijden, welke financiële gevolgen heeft dat voor uw directe nabestaanden?
Estate planning
Estate planning is het fiscaal en juridisch gunstig plannen van het door u opgebouwde vermogen. Ook het beschermen en in stand houden van dit vermogen maken onderdeel uit van de estate planning.
Wij denken aan:
- Nalatenschapsplanning: sluit uw testament nog aan bij uw wensen en maakt u gebruik van alle fiscale mogelijkheden?
- Verzorgingsvolmacht / levenstestament: door het opstellen van een verzorgingsvolmacht of levenstestament kunt u maatregelen treffen voor de situatie dat u als ondernemer of vermogen particulier (tijdelijk) niet meer in staat bent uw wil te bepalen.
- Schenkingsplanning: binnen de fiscale mogelijkheden bekijken wij wat voor u het beste past en het voordeligst is.
- Samenlevingsvormen: waar moet u op letten bij het opstellen of wijzigen van huwelijkse voorwaarden of het aangaan van een samenlevingsovereenkomst.
- Scan van uw testament en/ of huwelijkse voorwaarden: Verkorte beoordeling of uw testament en/ of huwelijkse voorwaarden nog passend zijn bij uw huidige situatie en welke vervolgstappen u kunt nemen.
- Echtscheiding: zorg voor een goede (fiscale) begeleiding bij een echtscheiding, bijvoorbeeld op het gebied van huwelijkse voorwaarden, alimentatie, eigen woning en pensioen.
- Certificering van vermogen: door het certificeren van vermogen kunt u het economische belang en de zeggenschap over uw vermogensbestanddelen van elkaar scheiden. In combinatie met de uit te voeren schenkingsplanning biedt dit voor u interessante mogelijkheden.
- Bedrijfsopvolging: door het optimaal benutten van de ruime fiscale vrijstellingen bij het schenken of nalaten van ondernemingsvermogen kunt u een aanzienlijke belastingbesparing realiseren. Wij adviseren u graag over de mogelijkheden.
- Aangiften: onze specialisten kunnen u adviseren over aangiften bij schenking, overlijden of echtscheiding. Als u dat wenst kunnen wij de aangiften ook volledig voor u verzorgen. Het beoordelen van een door een andere adviseur (bijvoorbeeld notaris) opgestelde aangifte behoort ook tot de mogelijkheden.