Snel uw antwoord vinden

Zonder gedoe

Meest gezochte onderwerpen

Financiële rust door planning op maat

Omdat uw financiële toekomst meer vraagt dan alleen cijfers.

Bij financiële planning draait het niet alleen om geld. Het gaat om uw leven, uw toekomst, uw rust. U wilt weten waar u staat en waar u naartoe kunt. Hoe u uw huidige levensstijl behoudt – ook na uw werkzame leven. Of hoe u vermogen overdraagt zonder verrassingen van de Belastingdienst.

Onze financieel planners helpen u met overzicht, inzicht en concrete keuzes. Onafhankelijk. Persoonlijk. En altijd in úw belang.

Waarom financiële planning nú belangrijk is

Veel mensen schuiven financiële planning voor zich uit. Tot er een moment komt dat keuzes urgent worden.
Maar juist door op tijd inzicht te krijgen, kunt u die keuzes met vertrouwen maken.

Een goed financieel plan geeft antwoord op vragen als:

  • Hoeveel heeft u nodig om uw levensstijl voort te zetten?
  • Wat zijn de gevolgen als u minder gaat werken of stopt?
  • Wat betekent het fiscaal als u vermogen wilt schenken of nalaten?
  • Is uw bedrijf uw pensioen of moet u iets extra’s regelen?
  • Hoe voorkomt u dat u te veel belasting betaalt over uw vermogen?
  • Wat als u ziek wordt, overlijdt of arbeidsongeschikt raakt?

Door nu te plannen, voorkomt u verrassingen en creëert u financiële rust voor later.

Uw leven, uw doelen, onze expertise

Iedere klant is uniek – en elk financieel plan dus ook. Veelgehoorde wensen:

  • Eerder stoppen met werken zonder uw levensstijl te verliezen
  • Financiële ondersteuning voor (klein)kinderen, met optimaal gebruik van vrijstellingen
  • Een bedrijf verkopen zonder fiscale valkuilen
  • Pensioen opbouwen als DGA of ondernemer, naast of buiten verplichte regelingen
  • Slimme vermogensoverdracht: schenken met warme hand of via testament
  • Koers bepalen bij beursdaling, economische veranderingen of wetwijzigingen
  • Een tweede woning kopen, in Nederland of het buitenland
  • Financiële balans vinden tussen aflossen, beleggen of sparen

Of u nu net begint met plannen of al jaren nadenkt over “ooit”. Wij helpen u van dromen naar doen.

Voor klanten van Vermetten

Dan kent u onze persoonlijke aanpak en deskundigheid al. Misschien verzorgen wij al uw administratie, belastingzaken of vermogensstructuur. Maar hoe sluit alles op elkaar aan? En welke koers volgt u richting de toekomst?

Financiële planning brengt de losse onderdelen samen in één helder totaalbeeld. U weet precies wat er mogelijk is, wat de risico’s zijn en welke keuzes u nu of later moet maken. Omdat we uw situatie al goed kennen, kunnen we snel schakelen en concreet advies geven dat echt bij u past.

Voor wie Vermetten nog niet kent

U zoekt overzicht en rust in uw financiële situatie. Misschien bent u ondernemer met vermogen, of particulier met vragen over pensioen, vermogensoverdracht of eerder stoppen met werken. U zoekt een partij die niet met producten schuift, maar met u meedenkt. Eerlijk, deskundig en onafhankelijk.

Onze planners brengen uw wensen, mogelijkheden en risico’s in kaart. U krijgt één aanspreekpunt en een duidelijk plan waarmee u verder kunt. Geen standaardadvies, maar maatwerk – zonder verborgen belangen.

Onze aanpak

  1. Vrijblijvend kennismakingsgesprek
    We bespreken uw vragen en wensen, en verkennen of financiële planning waardevol is voor u.
     
  2. Inventarisatie van uw situatie
    U levert de benodigde gegevens aan over uw inkomen, vermogen, pensioen en doelen.
     
  3. Analyse en scenario’s
    Onze financieel planner berekent verschillende toekomstscenario’s en de effecten van uw keuzes.
     
  4. Bespreking van het plan
    We lichten het plan toe en geven gericht advies. Heldere taal, geen onnodige complexiteit.
     
  5. Vervolgafspraken of updates
    Uw situatie verandert – uw plan groeit mee. We actualiseren wanneer nodig.

 

Wat u van ons kunt verwachten

U heeft misschien al een pensioenregeling, een onderneming, een eigen woning of spaargeld. Maar wat is het totaalplaatje? En wat betekent dat voor uw toekomst?

Wij brengen uw financiële situatie in kaart, bespreken uw doelen en vertalen dit naar een plan dat antwoord geeft op vragen als:

  • Hoe richt ik mijn salaris en dividend fiscaal slim in?
  • Wat zijn de risico’s als mijn pensioen volledig in mijn bedrijf zit?
  • Wanneer is het slim om over te dragen aan partner of kinderen?
  • Hoe integreer ik testamenten, verzekeringen en levenstestamenten in mijn plan?
  • Hoe benut ik schenk- en erfvrijstellingen optimaal?
  • Hoe koppel ik mijn zakelijke groei aan mijn privésituatie?

Wat u krijgt is geen losse adviezen, maar een integraal plan. Eén duidelijk overzicht, afgestemd op uw leven – nu én later.

Zet vandaag de eerste stap

Een goed financieel plan begint met een goed gesprek. Of u nu al klant bent of ons nog moet leren kennen: we helpen u graag verder.

Liever iemand persoonlijk spreken?

Monique Chavanu-Timmermans
Financieel planner
+31 88 8370157